• Condusef informó que fue en junio y julio de este año, donde al menos 28 empresas debidamente constituidas e inscritas en el Sistema de Registro de Prestadores de Servicios Financieros, fueron víctimas de este delito
Ainer González / Diario de Chiapas
Durante junio y julio de este año, al menos 28 instituciones financieras debidamente constituidas e inscritas en el Sistema de Registro de Prestadores de Servicios Financieros (SIPRES) fueron víctimas de suplantación de identidad, según informó la Comisión Nacional para la Protección y Defensa de los Usuarios de Servicios Financieros (Condusef).
La Comisión dio a conocer que en mayo de 2023 recibieron alrededor de 100 reportes de instituciones financieras que denunciaron ser afectadas por suplantación o uso indebido y sin autorización de su nombre comercial, denominación, logo e incluso de algunos de sus datos fiscales o administrativos. A estas denuncias, se sumaron otras 28 en junio y julio.
Las instituciones afectadas son: Antali Corporation, S.A.P.I. DE C.V., SOFOM, E.N.R.; Apolo Oportunidades, S.A. DE C.V., SOFOM, E.N.R.; Apoyo Integral Prospera, S.A.P.I. DE C.V., SOFOM, E.N.R.; Biznexa, S.A.P.I. DE C.V., SOFOM, E.N.R.; Capital Para Mexicanos Emprendedores, S.A. DE C.V., SOFOM, E.N.R.; Conduco, S.A. DE C.V., SOFOM, E.N.R.; Consultancy Leasy, S.A.P.I. DE C.V., SOFOM, E.N.R.; Ekscelenko, S.A.P.I. DE C.V., SOFOM, E.N.R.; Fame Credit, S.A. DE C.V., SOFOM, E.N.R.;
Así como Financiamos A Mexicanos Fuertes, S.A. DE C.V., SOFOM, E.N.R.; Financiera Didxazaa, S.A. DE C.V., SOFOM, E.N.R.; Financiera Inteligente, S.A. DE C.V., SOFOM, E.N.R.; Gasbel Financiera, S.A. DE C.V., SOFOM, E.N.R.; Gova Impulso Económico, S.A.P.I. DE C.V., SOFOM, E.N.R.; Grupo Olinx, S.A.P.I. DE C.V., SOFOM, E.N.R.; Habitus Social, S.A.P.I. DE C.V., SOFOM, E.N.R.; Lgf Occidente, S.A. DE C.V., SOFOM, E.N.R.; Luxom Capital, S.A. DE C.V., SOFOM, E.N.R.; Operaciones De Tu Lado, S.A. DE C.V., S.F.P.;
Además de Progreso Económico Eleva, S.A.P.I. DE C.V., SOFOM, E.N.R.; Rio Grande Capital, S.A.P.I. DE C.V., SOFOM, E.N.R.; Serfitex, S.A.P.I. DE C.V., SOFOM, E.N.R.; Sociedad Financiera De Crédito Popular Nacional, S.A. DE C.V., S.F.P.; Tranquilidad Asertiva, S.A.P.I. DE C.V., SOFOM, E.N.R.; Trascender Financiera, S.A.P.I. DE C.V., SOFOM, E.N.R.; Ucica Unión De Crédito, S.A. DE C.V.; Vanguardia En Créditos, S.A.P.I. DE C.V., SOFOM, E.N.R.; y Vanguardia en FJ, S.A.P.I. DE.C.V., SOFOM, E.N.R.
Por tanto, la institución invita a las personas interesadas en obtener un crédito u otro servicio financiero a estar alertas del modus operandi de los suplantadores, que utilizan nombres comerciales, denominaciones sociales y/o imagen corporativa (marcas) de entidades financieras debidamente autorizadas y registradas ante la Condusef para hacerse pasar por ellas. Cambian una letra o letras del nombre, colores o formas de los logotipos para engañar. Este tipo de fraude se lleva a cabo tanto por medios convencionales, como en folletos, así como en medios digitales como páginas de internet, redes sociales y aplicaciones móviles.
Además, se agrega que los suplantadores solicitan a sus víctimas enviar su información personal vía WhatsApp o mensajes de texto, o acceder a la misma a través de permisos de aplicaciones móviles, lo que pone en riesgo sus datos personales o sensibles. También piden anticipos de dinero en efectivo o mediante depósito a una cuenta bancaria, a nombre de una empresa o persona física distinta a la entidad financiera suplantada, con la supuesta finalidad de gestionar el crédito, adelantar mensualidades, pagar gastos por apertura o como fianza en garantía. Generalmente, estos anticipos representan el 10 por ciento del monto total del crédito solicitado, que puede ser desde mil hasta doscientos mil pesos. Sin embargo, una vez que las víctimas realizan los depósitos a la cuenta señalada, que puede ser una institución bancaria o un corresponsal, no reciben el crédito y después es imposible localizar a los promotores.
Para evitar ser sorprendido por este tipo de prácticas, la Condusef recomienda tener en cuenta que nadie pide dinero para prestar dinero. Por lo tanto, se debe evitar contratar préstamos o créditos en los que se requiera dar anticipos por cualquier concepto, ya que generalmente se trata de un fraude.
