Cancún, Quintana Roo. Con la participación de más de 40 expertos internacionales, los días 21 y 22 de julio de 2025 se llevó a cabo en Cancún la Asamblea ACAMS LATAM 2025, uno de los encuentros más relevantes en América Latina sobre prevención de delitos financieros. El evento reunió a autoridades, académicos y especialistas en la lucha contra el lavado de dinero y otras actividades ilícitas, con el objetivo de fortalecer estrategias conjuntas en la región.
Organizada por la Asociación de Especialistas Certificados en Antilavado de Dinero (ACAMS, por sus siglas en inglés), la asamblea fue presidida por Mónica da Rosa, Gerente de Eventos y Analista de Contenido para las Américas. ACAMS es la organización de membresía internacional más grande del mundo en temas de cumplimiento y prevención de delitos financieros, con presencia en más de 175 países.
A invitación de ACAMS, el Chiapaneco Esdras Cruz y Cruz, presenta en el importante foro internacional la ponencia “El flujo migratorio y su incidencia en el riesgo de lavado de dinero en LATAM”, El evento contó con la presencia de reconocidos expertos en prevención de lavado de dinero (PLD), entre ellos, Sandro García Rojas, experto ALD y académico de la Universidad Panamericana de México; el brigadier general (retirado) Juan Carlos Buitrago Arias, autor del libro Los principios no se negocian; Mireya Valverde Okón, asesora de la Comisión Nacional Bancaria y de Valores y copresidenta del Capítulo ACAMS México; Neri Toshiro de León Sauza, presidente de la Comisión Nacional de Unidades de Inteligencia Antilavado de Dinero en México (CONAUIALD).
Migración, crimen y lavado: una alerta desde Chiapas
Esdras Cruz, señaló que Chiapas es el estado por donde transita más del 60% de los migrantes que se dirigen a Estados Unidos. Las remesas en el estado han crecido un 303% en la última década, muy por encima de la media nacional del 73%, sin que exista una relación proporcional con el aumento poblacional migrante, lo que levanta serias sospechas sobre el uso ilícito de estos recursos.
Cruz y Cruz denunció la preocupante tendencia de las organizaciones delictivas a enfocar sus crímenes en menores de edad. Se ha observado una reducción en la explotación sexual de mujeres adultas (de un 70% a menos del 50%) y un incremento alarmante en la victimización infantil (de un 10% a un 30%). Entre otras prácticas aberrantes mencionadas se encuentran el tráfico de órganos, el trabajo forzado, el matrimonio forzado y la pornografía infantil.
Las redes criminales utilizan diversos métodos para ocultar sus operaciones, incluyendo el uso de «mulas» de dinero, el sistema de pitufeo (fragmentación de grandes sumas en transacciones pequeñas para evadir alertas) y el método informal hawala, entre otros.
El papel de Chiapas y la respuesta del gobierno estatal
Durante el evento se reconoció el esfuerzo del gobierno de Chiapas, encabezado por el Dr. Eduardo Ramírez Aguilar, por enfrentar estas problemáticas desde una política de «cero corrupción y cero impunidad». Desde su llegada al poder, se han reforzado las zonas fronterizas, recuperado territorios dominados por el crimen organizado y creado instituciones como la Fiscalía de Investigación de Delitos en Agravio de Niñas, Niños y Adolescentes.
También se ha fortalecido la inteligencia institucional en áreas clave de seguridad, procuración de justicia y control patrimonial, siendo la Unidad de Inteligencia Patrimonial y Económica una herramienta central dentro del Eje 1 del Plan Estatal de Desarrollo Chiapas 2025-2030: Chiapas en paz con mediación y cero corrupción.
Un problema global que requiere cooperación internacional
El encuentro sirvió para reiterar la necesidad de una mayor cooperación regional frente al crimen financiero. Organismos como el GAFI, el BID, el FMI, la ONU y la UNODC estiman que los ingresos generados por estas actividades ilícitas representan más del 2.7 % del PIB mundial, lo que equivale a unos 110 billones de dólares. De esa cifra, cerca de 600 mil millones ingresan anualmente a Estados Unidos, y aproximadamente 33 mil millones a México. Solo los delitos relacionados con la migración, como la trata de personas y el trabajo forzado, generan unos 10 mil millones de dólares al año.
Mónica da Rosa cerró el evento resaltando la importancia de contar con profesionales debidamente capacitados y certificados en la prevención del lavado de dinero. “Combatir redes tan sofisticadas requiere especialistas que estén al nivel técnico y ético de los desafíos actuales”, afirmó.
La Asamblea ACAMS LATAM 2025 dejó claro que enfrentar el lavado de dinero no es solo una responsabilidad legal, sino también un compromiso ético y social que demanda cooperación internacional, voluntad política y participación activa de la sociedad civil.
